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ISA(개인종합자산관리계좌)

한화 일임형 ISA 장점

한화투자증권 일임형 ISA ‘4대 장점’ 1. 차별화된 포트폴리오 제공    2. 검증된 상품    3. 선진화된 자산관리 기법    4. 일임형(Wrap) 상품 운용의 노하우
  • 1 고객의 투자성향을 바탕으로 자산축적기(성장형), 자산소진기(인컴형) 등
    고객의 생애주기를 고려한 차별화된 포트폴리오 제공
  • 2 검증된 상품만을 고객에게 제공하려는 한화투자증권만의 투자·자산관리 철학!
    코어펀드 등 고객이 믿고 맡길 수 있는 상품으로 자산 구성
  • 3 고객의 위험 관리를 최우선으로 하는 선진화된 자산관리 기법인
    Risk Based Asset Allocation 기법 도입
  • 4 최근 1년 내 코어펀드 포트폴리오 서비스 멀티인컴 포트폴리오 서비스 등을 선보이는 등
    일임형(Wrap) 상품 운용의 Know-How 보유

생애주기 관점의 일임형 ISA 모델 포트폴리오

한화 일임형 ISA 모델 포트폴리오의 특징 1. 고객 생애주기에 맞춘 포트폴리오 분류(성장형·인컴형)    2. 성장형·인컴형 분류방식에 따른 편입자산 및 운용방식 차별화
고객의
위험성향
고객에게 제시하는 MP 구성 MP
변동성
1형 (성장형) 2형 (인컴형)
고위험 주식과 채권, 대체투자 등
적극적인 글로벌 자산배분을 통하여
자본이득을 추구
글로벌 분산투자를 원칙으로
꾸준한 배당수익·이자소득을
중심으로 중장기적인 자본이득 추구
연 1.2%
중위험 연 1.0%
저위험 연 0.8%

일임형 ISA 상세 안내 판매일 | 2016년 6월 7일

  • 가입금액

    최저 30만 원~최대 연간 2천만 원
    (적립식은 10만 원 & 자동이체 10만 원 이상)

  • 랩보수

    고위험 연 1.2%

    중위험 연 1.0%

    저위험 연 0.8%

  • 상품별보수

    전용펀드를 도입하여 판매보수, 선취보수없는 상품
    (운용/수탁/사무관리보수는 펀드별 부과)

  • 기타사항

    지점운용형으로 전환 가능

    위험등급별 유형전환 가능

  • 랩전용클래스가 없을경우 일반펀드(A Class, C Class)에도 투자 될 수 있습니다. 일반펀드 편입시 일임보수만 수취되고 펀드의 선취수수료 및 판매보수는 면제됩니다. 편입펀드에서 발생하는 기타 보수는 펀드 자산에서 차감합니다. 기타보수에는 운용보수, 신탁보수, 일반사무관리보수 등이 포함됩니다.
  • 펀드의 편입시기에 따라 계약해지 및 종료 후에도 펀드별 약관에 따라 환매수수료가 발생할 수 있습니다.
  • 투자일임수수료는 1월, 4월, 7월, 10월 첫 영업일에 징수합니다. 분기 중 투자일임재산의 평균잔고금액을 기준으로 일할 계산하며 매 분기 종료 후 다음 분기 첫 영업일 또는 계약해지 및 종료 시에 징수 합니다. 해당 자세한 사항은 약관, 운용설명서 안내 자료를 참조하시기 바랍니다.

GUIDE

  • ISA에 편입된 금융상품 중 예금보호 대상으로 운용되는 금융상품에 한하여 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하되, 보호 한도는 금융상품을 판매한 금융회사별로 귀하의 모든 예금보호 대상 금융상품의 원금과 소정의 이자를 합하여 1인당 “최고 5천만원”이며, 5천만원을 초과하는 나머지 금액은 보호하지 않습니다.
  • ISA 내 금융투자상품은 원금손실이 발생할 수 있습니다.
  • 당사는 ISA에 관하여 충분히 설명할 의무가 있으며, 투자자는 투자에 앞서 그러한 설명을 충분히 들으시기 바랍니다.
  • ISA는 계약 유형에 따라 신탁보수(자산 별 별도보수 가중 합산 방식) 또는 일임수수료(고위험 기준 연 1.2%, 상세사항은 홈페이지 등 참조)가 발생할 수 있습니다.
  • 일임형 ISA는 투자일임계약으로 일임업자가 투자자에게 사전적으로 제시한 운용방법을 변경할 수 있는 권한이 부여됩니다.
  • 과세기준 및 과세방법은 향후 세법개정 등에 따라 변동될 수 있으며, 중도해지 등의 경우 세제상 불이익을 받을 수 있습니다.
  • 투자결정을 하기 전에 반드시 (간이)투자설명서 및 약관을 수령하여 상품의 내용을 충분히 인지한 후 투자 여부를 결정하시기 바랍니다.
  • 상기 계좌는 당사에서 특정금전신탁 혹은 투자일임 중 한 가지 계약형태로만 가입이 가능하며, 형태별 차이는 가까운 영업점 등에서 확인하시기 바랍니다.
  • 한화투자증권 준법감시인 심사필 제2016-245(2016.08.05~2017.08.04)