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ISA(개인종합자산관리계좌)

'고위험형' 모델 포트폴리오 자산비중 예시

고위험형은 선진주식, 이머징 주식, ETF, 주식관련 파생상품에 약 80% 수준으로 투자되며 국내외 채권으로 구성된 모델 포트폴리오 입니다.

  • 성장형 모델 포트폴리오
  • 인컴형 모델 포트폴리오

'중위험' 모델 포트폴리오 자산비중 예시

중위험은 선진주식, 이머징 주식, ETF, 주식관련 위험자산 비중이 40%, 국내외 채권 비중이 50~60% 수준으로 운용되며 인컴형의 경우 해외 대체투자 자산까지도 편입하는 밸런스형 모델입니다.

  • 성장형 모델 포트폴리오
  • 인컴형 모델 포트폴리오

'저위험' 모델 포트폴리오 자산비중 예시

국내외 채권을 중심으로 해외 대체투자 주식, 현금성 자산을 편입하는 등 안정적인 고객을 위한 맞춤형 모델 포트폴리오 입니다.

  • 성장형 모델 포트폴리오
  • 인컴형 모델 포트폴리오
  • 성장형 모델 포트폴리오

    자산형성기 & 성장관점의 투자 선호 고객을 위한 모델 포트폴리오로써 펀드와 ETF 및 유동성을 중심으로 포트폴리오를 구성하며 주식의 위험을 일부 수용하여 변동성 통제를 기반으로 성장중심의 자본이득을 추구

  • 인컴형 모델 포트폴리오

    자산소진기 & 인컴관점의 투자 선호 고객을 위한 모델포트폴리오로써 글로벌 분산투자를 원칙으로 꾸준한 배당수익과 이자소득을 중심으로 중장기적으로 추가적자본이득 추구를 목표로 합니다.

GUIDE

  • ISA에 편입된 금융상품 중 예금보호 대상으로 운용되는 금융상품에 한하여 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하되, 보호 한도는 금융상품을 판매한 금융회사별로 귀하의 모든 예금보호 대상 금융상품의 원금과 소정의 이자를 합하여 1인당 “최고 5천만원”이며, 5천만원을 초과하는 나머지 금액은 보호하지 않습니다.
  • ISA 내 금융투자상품은 원금손실이 발생할 수 있습니다.
  • 당사는 ISA에 관하여 충분히 설명할 의무가 있으며, 투자자는 투자에 앞서 그러한 설명을 충분히 들으시기 바랍니다.
  • ISA는 계약 유형에 따라 신탁보수(자산 별 별도보수 가중 합산 방식) 또는 일임수수료(고위험 기준 연 1.2%, 상세사항은 홈페이지 등 참조)가 발생할 수 있습니다.
  • 일임형 ISA는 투자일임계약으로 일임업자가 투자자에게 사전적으로 제시한 운용방법을 변경할 수 있는 권한이 부여됩니다.
  • 과세기준 및 과세방법은 향후 세법개정 등에 따라 변동될 수 있으며, 중도해지 등의 경우 세제상 불이익을 받을 수 있습니다.
  • 투자결정을 하기 전에 반드시 (간이)투자설명서 및 약관을 수령하여 상품의 내용을 충분히 인지한 후 투자 여부를 결정하시기 바랍니다.
  • 상기 계좌는 당사에서 특정금전신탁 혹은 투자일임 중 한 가지 계약형태로만 가입이 가능하며, 형태별 차이는 가까운 영업점 등에서 확인하시기 바랍니다.
  • 한화투자증권 준법감시인 심사필 제2016-245(2016.08.05~2017.08.04)