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서비스 특징

  • 한 번 가입으로 심층상담, 포트폴리오 매칭, 성과관리를 받는 원스톱 맞춤형 투자자문 서비스입니다.

    심층상담을 통해 고객의 니즈와 투자목표, 위험 수용도 등을 정확히 파악해 ‘H형, G형, I 형’으로 투자유형을 구분합니다.
    고객의 투자 니즈를 세분화해 ‘해외주식투자, 대체투자, 저과표’ 여부로 최적의 포트폴리오를 찾아낸 다음, 총 15개 포트폴리오 모델
    중에서 고객의 투자목표 실현에 가장 적합한 포트폴리오로 맞춰드립니다.

    • 01,
      고객성향분석

      투자에 앞서 고객의 니즈를
      정확하게 아는 것이 가장 중요

    • 02,
      포트폴리오 매칭

      H형(고위험) / G형(중위험) /
      I형 (저위험) 투자성향 및
      자금목적에 따른 분류
      절세, 해외주식투자, 대체투자,
      저 과표 투자 유무에 따른
      맞춤형 포트폴리오 제안

    • 03,
      성과관리

      본사 운용파트의 수시 모니터링
      정기 자산배분을 통한 운용점검
      및 리밸런싱
      월간 운용보고서 제공

    한화코어펀드포트폴리오서비스 프로세스

  • 전문가가 엄선한 코어펀드로 포트폴리오를 구성합니다.

    적절하게 자산배분을 했어도 유망한 펀드에 투자하지 못하면 투자목표를 달성하기 어렵습니다.
    한화코어펀드포트폴리오서비스는 장기 성과가 우수한 코어펀드로만 이루어집니다.

  • 전사적 자산배분관리와 철저한 성과관리로 투자를 지켜드립니다.

    펀드 전문가들로 구성된 자산배분위원회가 고객의 투자자산을 꾸준히 모니터링 하여 성과관리 시스템을 통해 철저하게 관리합니다.
    개별 펀드 단위의 미시적 관리가 아니라, 포트폴리오 단위로 체계적이고 통합적인 수익률 관리가 가능합니다. 영업점 PB는 고객의
    투자 니즈와 목표에 변경사항이 없는지 수시로 체크합니다.

    자산배분 위원회
    • 월간 자산배분위원회 신설
    • 포트폴리오별 자산배분비율 및 편입 코어펀드 선정
    • 01,
      전략적 자산배분 점검
      • 연단위 점검
      • BM간의 상관관계, 시장 전망
        등을 점검하고 전략적
        자산배분(자산 간의투자비중)의 변화 여부 판단
    • 02,
      전술적 자산배분 점검
      • 분기 단위 점검
      • 최초 설정한 자산배분비율을 맞추기 위한 리밸런싱은 분기 단위로 실시
    • 03,
      코어펀드 적정성 검사
      • 월 단위 점검
      • 펀드 성과분석 매니저와
        운용사 이상 여부 점검

    한화코어펀드포트폴리오서비스의 성과관리 시스템

  • 상품별 판매수수료 대신 자산관리 서비스에 대한 연간 정율 수수료만 받습니다.

    금융투자 상품별로 달라 복잡한 수수료 체계를 연간 정률 구조로 단순화했습니다. 따라서 고객은 상품별 수수료에 일일이 신경 쓰지 않아도 되고, 한화투자증권 PB는 상품판매보다 고객 포트폴리오 관리에 집중할 수 있습니다.

    H형 연 1.2%, G형 연 1.0%, I형 연 0.8%의 합리적인 수수료만 부담하시면 펀드 포트폴리오 구축에서 성과관리, 리밸런싱까지 고객님 한 분만을 위한 맞춤형 포트폴리오 서비스를 이용하실 수 있습니다.*

    *집합투자증권 개별 약관에서 정한 바에 따른 운용보수 등은 별도 징수

서비스 개요

포트폴리오 상세안내
상품분류 본사운용형 / 자산배분유형군 : 복합상품형 /
세부자산배분 유형군 : 주식형, 주식혼합, 채권혼합, 해외ETF 및 유동성 등 포트폴리오 유형별 자세히 보기
개 요 계약기간 : 3년 / 중도해지 가능
최소가입금액 : 3천만원이상
일부 출금 가능 (최소유지금액 3천만원)
투자대상 한화투자증권이 선정한 코어펀드/판매가능 펀드 및 ETF, Currency 편입 가능
투자적합고객 투자일임 투자자정보 확인 결과 적극투자형(H형),위험중립형(G형),안정추구형(I형)
운용주체 본사 운용부서의 투자자산운용사가 운용
가입대상 개인 또는 법인
수수료 H형(고위험)/G형(중위험)/I형(저위험) 모델별, 5억 이상 후취 수수료 체차 할인
가입금액 구분 H형(고위험) G형(중위험) I형(저위험)
~ 5억 1.2% 1.0% 0.8%
5억 ~ 1.0% 0.85% 0.7%
  • - 예탁자산 총액에 따라 일할계산하여 분기단위(1,4,7,10월의 첫영업일) 징수
  • - 집합투자증권 개별 약관에서 정한바에 따라 운용보수 등 별도 징수
중도해지 및
출금/ 유형전환
가능 (단, 편입펀드의 환매제한 기간에 속할 경우 펀드의 환매수수료 발생할 수 있음) 
인출가능 현금 범위내에서의 현금출금은 당일 가능
가입 후 3개월 뒤 부터 유형 전환 가능
성과관리 월 단위 운용보고서 제공 (연 12회)

GUIDE

  • 본 상품은 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하지 않으며 운용실적에 따른 이익 또는 손실이 투자자에게 귀속됩니다.
  • 과거의 운용실적이 미래의 수익을 보장하는 것은 아니며, 가입 시점에 따라 계좌별 운용수익률이 달라질 수 있습니다.
  • 당사는 위험성, 수익성, 수수료, 해지방법 등 금융투자상품에 관하여 충분히 설명할 의무가 있으며, 투자자는 반드시 영업직원으로부터 상품 등에 대한 설명을 충분히 듣고, 투자결정을 내리시기 바랍니다.
  • 랩어카운트는 운용 특성상 소수 종목에 투자하기 때문에 수익률의 변동성이 집합투자기구에 비해 더 커질 수 있습니다.
  • 랩 수수료: 5억 미만 중위험형 기준 1.0%(분기 후취)
  • 한화투자증권 준법감시인 심사필 제2017-134(2017.04.05 - 2018.04.04)

서비스 개요

포트폴리오 상세안내
상품분류 본사운용형 / 자산배분유형군 : 복합상품형 / 세부자산배분 유형군 : 주식형, 주식혼합, 채권혼합, 해외ETF 및 유동성 등 포트폴리오 유형별 자세히 보기
개 요 계약기간 : 3년 / 중도해지 가능
최소가입금액 : 3천만원이상
일부 출금 가능 (최소유지금액 3천만원)
투자대상 한화투자증권이 선정한 코어펀드/판매가능 펀드 및 ETF, Currency 편입 가능
투자적합고객 투자일임 투자자정보 확인 결과 적극투자형(H형),위험중립형(G형),안정추구형(I형)
운용주체 본사 운용부서의 투자자산운용사가 운용
가입대상 개인 또는 법인
수수료 H형(고위험)/G형(중위험)/I형(저위험) 모델별, 5억 이상 후취 수수료 체차 할인
가입금액 구분 H형(고위험) G형(중위험) I형(저위험)
~ 5억 1.2% 1.0% 0.8%
5억 ~ 1.0% 0.85% 0.7%
  • 예탁자산 총액에 따라 일할계산하여 분기단위(1,4,7,10월의 첫영업일) 징수
  • 집합투자증권 개별 약관에서 정한바에 따라 운용보수 등 별도 징수
중도해지 및
출금/ 유형전환
가능 (단, 편입펀드의 환매제한 기간에 속할 경우 펀드의 환매수수료 발생할 수 있음) 
인출가능 현금 범위내에서의 현금출금은 당일 가능
가입 후 3개월 뒤 부터 유형 전환 가능
성과관리 월 단위 운용보고서 제공 (연 12회)