금융감독원은 최근 금융투자상품의 불완전판매에 대한 사회적 관심이 증대되고 이를 예방 점검하는 감독수단의 필요성이 강조되는 상황에서 2013년 9월부터 10월까지 2개월간 총 28개 금융회사 570개 점포(은행 11사 300개 점포, 증권 15사 250개 점포, 보험 2사 20개 점포)에 대하여 펀드판매 미스터리쇼핑을 실시하였다.

2013년 펀드 미스터리쇼핑 실시 결과, 불과 1년 전 저조등급을 받은 한화투자증권.한화생명 단 2곳만이 우수등급(90점이상)을 받았다. 적합성원칙 및 상품설명의무 관련 평가항목 등 총 15개 항목으로 엄격하게 평가가 이루어지는 펀드 미스터리쇼핑에서 불과 1년만에 한화금융 두 회사가 저조 등급에서 최우수 등급을 받는 쾌거를 이룬 것이다.

또한 2013년 12월 17일 한국투자자보호재단은 '2013년 펀드판매회사 평가'를 실시한 결과 한화투자증권 등 5개사가 최우수 회사로 선정됐다고 밝혔다. 이번 평가는 공모펀드 수탁고가 2500억원 이상(은행은 5000억원 이상), 적립식 수탁고는 500억원 이상(은행은 1000억원 이상)인 증권 18개사, 은행 11개사, 보험 2개사 등 총 31개사를 대상으로 진행되었으며, 한화투자증권(26위→2위)은 지난해와 비교해 서비스가 대폭 개선됐다.

한화투자증권은 지난 1년간 금융감독원 미스터리쇼핑의 저조한 결과를 반성하며, ‘고객약속’ ‘자발적 펀드리콜제’ ‘금융소비자 보호를 위한 종합관리 방안’ 등 고객과 함께 멀리 성장하기 위한 노력을 강화하였다.

2012년 11월 한화투자증권은 ‘고객약속’을 선포하고, 진정한 자산관리를 실현하는 가장 큰 요인을 ‘고객 신뢰’라는 명제하에 고객의 이익을 최우선 하고, 고객 전 생애에 걸친 자산을 관리하기 위한 제도를 마련하였다.

한화투자증권 고객 약속은 고객과 함께 멀리 성장을 약속한다는 내용으로, 고객의 수익률로 한화투자증권 임직원을 평가하며, 고객에게 적합하지 않은 투자제안이 제공되었을 경우 투자원금을 돌려준다는 고객과의 약속이다.

투자원금을 돌려주는 경우는 총 3가지로 투자성향과 맞지 않는 상품을 추천했거나, 금융상품 위험 내용을 설명하지 않았거나, 투자설명서를 제공하지 않았을 경우엔 투자원금을 전액 돌려주었다. 또한 가입한 금융상품에 대해 5영업일 이내에는 철회 할 수 있는 권리를 부여하고, 고객에게 무리한 가입권유를 일체 금지했다.

고객약속에 이어 2012년 12월 고객 신뢰회복의 일환으로 금융 업계 최초 자발적 펀드 리콜제를 실시하였다.

자발적 펀드 리콜제는 한화투자증권에서 펀드. 랩. 특정금전신탁. ELS. DLS 등 중도해지 가능 상품에 가입한 고객에게 불완전 판매가 이루어 졌을 경우 손실여부 및 수수료에 상관없이 원금 전액을 돌려주는 제도로, 금융감독원 미스터리쇼핑 결과 발표를 바탕으로 이를 개선하기 위한 노력뿐만 아니라, 불완전 판매시 원금 전액 보장을 실천하기 위한 특단의 조치였다.

2013년 2월에는 금융소비자의 권익 보호와 금융투자산업의 발전을 위해 ‘금융소비자 보호를 위한 종합관리방안’을 발표하였으며, 소비자 보호를 위하여 노령고객 실버 프리미엄 서비스 시행 및 판매준칙 준수를 실천했다.

노령고객 실버 프리미엄 서비스는 65세 이상 고객이 투자할 금융상품에 대해 이해하기 쉬운 설명으로 적합한 상품을 선택할 수 있도록 도와주는 서비스로, 금융상품 투자 경험이 없는 고령 투자자에게 무리한 투자 권유를 일체 금하며, ELS(주가연계증권)와 같은 파생상품뿐만 아니라 레버리지펀드, 유전펀드, 선박펀드 등과 같은 고위험펀드에 대해서도 담당 PB에게 노령고객 맞춤형 서비스를 제공 하도록 한 것이다.

또한 금융감독원에서 권유하고 있는 영업점장 확인제도, 투자숙려기간 제도, 초고령자(만 80세 이상) 가족 조력제도에 대해서도 자체 점검을 강화했을 뿐만 아니라, 쉽고 재미있는 스토리형식의 맞춤형 투자 안내서 및 고위험상품 주요 핵심 사항 안내서를 자체 제작하여 배포했다.

판매 준칙 준수 강화를 위해서는 금융소비자 보호를 제 1의 핵심가치로 정립하고 완전판매에 대한 분명한 인식과 실행을 체질화하기 위해 임직원 인사평가를 강화했다. 특히 표준판매프로세스 미준수 PB에 대하여 상품 판매 제한 및 인사위원회 회부, 지점장 및 담당임원 보직정지 등 신상필벌 규정을 시행하였다.

이 외에도 한화투자증권은 자체적으로 금융소비자 보호를 위한 표준판매프로세스 및 판매준칙 준수를 통한 금융소비자 보호를 위해 자체 점검 Process 구축을 완료했으며, 정기적인 모니터링을 통해 지원체계를 지속적으로 보완하고 있다.

한화투자증권은 금융감독원이 실시한 이번 펀드 미스터리쇼핑 최고 등급 및 한국투자자보호재단 2013년 펀드판매회사 평가 2위를 바탕으로 앞으로도 고객의 이익과 신뢰회복을 최우선으로 여기고 구체적인 실천을 통해 고객과 함께 멀리 성장하는 진정한 종합자산관리 회사가 되기 위해 노력할 것이다.