투자성향 분석
- 『금융소비자 보호에 관한 법률」의 투자자 보호 절차에 따라 고객님께서 금융상품에 가입하시기 전 투자자 성향을 파악하기 위한 ‘투자자 정보 확인서’를 작성하게 됩니다.
- 고객님께서 작성하신 투자자 정보확인서를 바탕으로 산출된 투자성향에 적합한 금융상품을 권유해 드리게 되며, 투자권유를 희망하지 않거나 투자자정보를 제공하지 않은 경우에는 고객의 별도 의사가 있기 전까지 회사가 투자권유를 할 수 없습니다.
- ※ 투자권유 희망여부 및 투자자 정보 제공여부는 향후 분쟁 또는 소송이 발생하는 경우 고객님의 권리구제에 불리하게 사용될 수 있으므로 신중하게 작성할 필요가 있습니다.
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투자권유 희망 및
정보제공 여부선택 -
투자성향 파악을 위한 설문
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투자성향에 맞는 상품선택
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금융투자상품 가입
투자정보확인서 작성
투자권유 희망 및 투자자정보 제공여부를 선택해야 투자권유 및 법령상 투자자 보호를 받을 수 있습니다.
금융투자상품 위험도 분류기준
| 구분 | 매우높은위험 (1등급) |
높은위험 (2등급) |
다소높은위험 (3등급) |
보통위험 (4등급) |
낮은위험 (5등급) |
매우낮은위험 (6등급) |
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|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 적합 투자성향 |
고수익 추구형 |
수익 추구형 |
위험 중립형 |
안정 추구형 |
안정형 | ||
| 채권 | B+ 이하 또는 무등급 | BB+ ~ BB- | BBB+ ~ BBB- | A+ ~ A- | AAA ~ AA- | 국고채 통안채 지방채 정부보증채 |
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| CD | 금융투자상품에서 제외됨 | ||||||
| CP/단기사채 | B 이하 또는 무등급 | A3 | A2 | A1 | |||
| RP | 수익형 | 안전형 | |||||
| 신탁 | [주식형] 투자주의종목 투자경고종목 관리종목 비상장주식 해외주식 |
[주식형] 그외 주식 해외주식 (해당 통화 수탁) |
[주식형] 자사주 |
시중은행 외 예금 (예금자 비보호) |
시중은행 외 예금 (예금자 보호) |
시중은행 예금 (예금자 보호) |
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| [MMT] 수익형 | [MMT] 안정형 | 시중은행 예치 | |||||
| 매칭형(운용되는 자산의 분류기준 등에 의함) | |||||||
| 맞춤형 등 신탁(운용자산(복합금융상품 포함)의 비중 기준 등에 의함) | |||||||
| 랩어카운트 | 주식형(파생) 해외주식형 |
주식형 | 채권형 | 증금형 MMW | |||
| 펀드형(운용되는 자산의 분류 기준 등에 의함) | |||||||
| 혼합형(운용되는 자산의 분류 기준 등에 의함) | |||||||
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파생 결합 증권 |
ELS DLS |
원금초과손실형 | 원금비지급형 | 원금 부분지급형 (80%이상 90%미만) |
원금 부분지급형 (90%이상 95%미만) |
원금 부분지급형 (95%이상) |
원금지급형 |
| ELW | ELW | ||||||
| 장내파생상품 | 선물옵션 | ||||||
| 주식 |
투자주의종목 투자경고종목 투자위험종목 관리종목 비상장주식 파생상품ETF 해외주식 |
그외 주식 | |||||
| 펀드 | 97.5% VaR | 60% 초과 | 60%이하 | 40%이하 | 20%이하 | 10%이하 | 1%이하 |
| 투자설명서 (운용사) |
1등급 | 2등급 | 3등급 | 4등급 | 5등급 | 6등급 | |
| 판매등급 (당사) |
매우높은위험 (1등급) |
높은위험 (2등급) |
다소높은위험 (3등급) |
보통위험 (4등급) |
낮은위험 (5등급) |
매우낮은위험 (6등급) |
|
| 복합 금융 상품 |
상품별 위험도 점수 |
6점 | 5점 | 4점 | 3점 | 2점 | 1점 |
| 복합금융상품 위험도 분류기준 |
상품별 편입비중과 위험도 점수의 곱을 합해 구한 복합금융상품의 위험도 점수에 따라 분류 | ||||||
| 5.5점 이상 | 4.5점이상~ 5.5점 미만 |
3.5점 이상~ 4.5점 미만 |
2.5점 이상~ 3.5점 미만 |
1.5점 이상~ 2.5점 미만 |
1.5점 미만 | ||
| 퇴직연금 사전지정 운용방법 (디폴트옵션) |
디폴트옵션 위험도 |
초고위험 | 고위험 | 중위험 | 저위험 | 초저위험 | |
| 포트폴리오 위험도 분류기준 |
(포트폴리오) 구성 상품별 위험도를 투자비중으로 가중 평균하여 산출한 값을 5개 구간으로 나누어 사전지정운용방법 위험도를 결정(소수점 둘째자리 버림) |
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| 1점 ~ 1.8점 | 1.9점 ~ 2.6점 | 2.7점 ~ 3.4점 | 3.5점 ~ 4.2점 | 4.3점 ~ 5점 | |||
