투자자 정보 확인서
- 『금융소비자 보호에 관한 법률」의 투자자 보호 절차에 따라 고객님께서 금융상품에 가입하시기 전 투자자 성향을 파악하기 위한 ‘투자자 정보 확인서’를 작성하게 됩니다.
- 고객님께서 작성하신 투자자 정보확인서를 바탕으로 산출된 투자성향에 적합한 금융상품을 권유해 드리게 되며, 투자권유를 희망하지 않거나 투자자정보를 제공하지 않은 경우에는 고객의 별도 의사가 있기 전까지 회사가 투자권유를 할 수 없습니다.
- ※ 투자권유 희망여부 및 투자자 정보 제공여부는 향후 분쟁 또는 소송이 발생하는 경우 고객님의 권리구제에 불리하게 사용될 수 있으므로 신중하게 작성할 필요가 있습니다.
-
투자권유 희망 및
정보제공 여부선택 -
투자성향 파악을 위한 설문
-
투자성향에 맞는 상품선택
-
금융투자상품 가입
투자정보확인서 작성
투자권유 희망 및 투자자정보 제공여부를 선택해야 투자권유 및 법령상 투자자 보호를 받을 수 있습니다.
금융투자상품 위험도 분류기준
| 구분 | 초고위험 (1등급) |
고위험 (2등급) |
중위험 (3등급) |
저위험 (4등급) |
초저위험 (5등급) |
|||||||||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 채권 | 투기등급 포함 (BB 이하) |
회사채 (BBB+~BBB-) |
특수채 금융채 회사채 (A- 이상) |
국고채 통안채 지방채 정부보증채 |
||||||||||||||||||||||||
| CD | 금융투자상품에서 제외됨 | |||||||||||||||||||||||||||
| CP/단기사채 | B 이하 | A3 | A2 | A1 (채권 분류기준 준용) |
||||||||||||||||||||||||
| RP | 수익형 | 안정형 | ||||||||||||||||||||||||||
| 신탁 | 주식형 | 주식형(자사주) | 시중은행 외 예금 (예금자 비보호) |
시중은행 예금 시중은행 외 예금 (예금자 보호) |
||||||||||||||||||||||||
| MMT (운용되는 자산 등에 의함) |
||||||||||||||||||||||||||||
| 매칭형(운용되는 자산의 분류기준 등에 의함) | ||||||||||||||||||||||||||||
| 맞춤형 등 신탁(운용자산(복합금융상품 포함)의 비중 기준 등에 의함) | ||||||||||||||||||||||||||||
| SmartWrap | 주식형(파생) | 주식형 | 혼합형 | 채권형 | 증금형MMW | |||||||||||||||||||||||
|
파생 결합 증권 |
ELS DLS |
원금초과손실형 | 원금비지급형 | 원금부분지급형 | 원금지급형 | |||||||||||||||||||||||
| ELW | ELW | |||||||||||||||||||||||||||
| 장외파생상품 | 선물옵션 | |||||||||||||||||||||||||||
| 주식 |
신용거래 투자경고종목 투자위험종목 관리종목 파생상품ETF 해외주식 |
그외 주식 | ||||||||||||||||||||||||||
| 펀드 |
운용사 투자설명서 등급(6등급)을 당사 판매등급(5등급) 환산적용
|
|||||||||||||||||||||||||||
| 복합 금융 상품 |
상품별 위험도 점수 |
5점 | 4점 | 3점 | 2점 | 1점 | ||||||||||||||||||||||
| 복합금융상품 위험도 분류기준 |
상품별 편입비중과 상품별 위험도 점수의 곱을 합해 구한 복합금융상품의 위험도 점수에 따라 분류 | |||||||||||||||||||||||||||
| 4.5점 이상 | 3.5점이상~ 4.5점 미만 |
2.5점이상~ 3.5점 미만 |
1.5점이상~ 2.5점 미만 |
1.5점 미만 | ||||||||||||||||||||||||
| 퇴직연금 사전지정 운용방법 |
구성 상품별 위험도 점수 |
1점 | 2점 | 3점 | 4점 | 5점 | ||||||||||||||||||||||
| 포트폴리오 위험도 분류기준 |
(포트폴리오) 구성 상품별 위험도를 투자비중으로 가중 평균하여 산출한 값을 5개 구간으로 나누어 사전지정운용방법 위험도를 결정 (소수점 둘째자리 버림) |
|||||||||||||||||||||||||||
| 1점 ~ 1.8점 | 1.9점 ~ 2.6점 | 2.7점 ~ 3.4점 | 3.5점 ~ 4.2점 | 4.3점 ~ 5점 | ||||||||||||||||||||||||
