본문 바로가기 하위메뉴 바로가기 웹접근성 안내(센스리더 이용가이드)


펀드공시

스마트 월지급식 서비스
상품명 스마트 월지급식 서비스
가입상품 수익증권 (펀드) (권장 : 1,000만원 이상 가입)
지급계좌 당사 CMA 및 타사 계좌
지급방식 1개월, 3개월, 6개월, 1년 중 선택
매월 지급금액 월 1만원 이상 1만원 단위 선택
지급기간 고객 희망 시까지

상품특징

  • 가입 후 익월부터 지급액 수령가능
    • 연금상품과 달리 투자 익월부터 바로 수령
    • 투자자 선택에 따라 월/분기/반기/년 지급주기 설정
  • 자유로운 펀드 선택
    • 다양한 펀드에 월지급식 서비스 신청가능
    • 단일펀드뿐만 아니라 2개 이상의 펀드를 Package형태로 투자가능
  • 수수료 면제
    • 스마트 월지급식 서비스 가입 시 사전 계약된 일정금액을 환매수수료 없이 지급

투자 프로세스

가입추천고객

  • 생활비, 자녀교육비, 공과금 등 은퇴 후 연금형태의 일정한 수입이 필요한 고객
  • 부동산 등 고정자산은 많으나 현금유입이 부족하여 고민인 고객
  • 월 지급액을 활용하여 타 금융상품에 분산투자를 희망하는 고객

기타사항

  • 거치식, 임의식, 적립식 계좌도 지급서비스 등록 가능합니다.
  • 서비스 신청금액보다 잔고평가액이 부족할 경우 해당월은 월지급식 서비스 약정금액이 미지급 될 수 있습니다.
  • 가입시점 이후 펀드 기준가 하락시 수익금이 아닌 투자원금에서 월지급식 서비스 약정금액이 지급될 수 있습니다.
  • 거치식의 경우 스마트 월지급식 서비스를 통한 환매수수료 면제 혜택을 받은 후 계약해지 시 환매수수료 부과기간 내에 해당되는 유보 수수료는 징수 됩니다.

GUIDE

  • 투자자는 금융투자상품<집합투자증권>에 대하여 금융회사로부터 충분한 설명을 받을 권리가 있으며, 투자 전 (간이)투자설명서 및 집합투자규약을 반드시 읽어보시기 바랍니다.
  • 이 금융투자상품<집합투자증권>은 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하지 않습니다.
  • 금융투자상품<집합투자증권>은 자산가격변동, 환율변동, 신용등급하락, 부동산가격하락 등에 따라 투자원금 손실(0%~100%)이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.
  • 증권거래비용, 기타비용이 추가로 발생할 수 있습니다.
  • 과거의 운용실적이 미래의 수익률을 보장하는 것은 아닙니다.
  • 종류형 펀드의 경우 종류별 집합투자증권에 부과되는 보수·수수료 차이로 운용실적이 달라질 수 있습니다.
  • <외화자산의 경우> 환율변동에 따라 손실이 발생할 수 있습니다.
  • MMF는 시가와 장부가의 차이가 ±0.5%를 초과하거나 초과할 우려가 있는 경우 시가로 전환됩니다.
  • 하이일드 채권은 투자원금 손실이 크게 발생할 수 있습니다.
  • 재간접형펀드는 피투자펀드 보수(운용:연~%)및 증권거래비용 등 추가비용이 발생할 수 있습니다.
  • 레버리지형 펀드는 투자원금 손실이 크게 확대될 수 있습니다.
  • 레버리지펀드(2배,인버스,인버스2배)의 기간 수익률은 추종하는 기초자산(지수)의 일간 수익률과 차이가 발생할 수 있습니다.
  • (일정금액 지급방식) 일정금액 지급방식은 투자결과가 부진한 경우 월지급액이 투자원금에서 지급되어 투자원금이 감소될 수 있으며, 경우에 따라 월지급이 조기 중단될 수 있습니다.
  • (이익금 분배방식) 이익금 분배방식은 투자결과에 따라 월지급액이 변동될 수 있으며, 이익금을 초과하여 분배하는 경우 투자원금이 감소할 수 있습니다.
  • 과세기준 및 과세방법은 향후 세법개정 등에 따라 변동될 수 있습니다.
    ☞ 세제혜택이 있는 펀드에 한함(예:연금저축펀드)
  • 한화투자증권 준법감시인 심사필 제2021-808호(2021.08.20~2022.08.19)