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투자자 정보 확인서

  • 『금융소비자 보호에 관한 법률」의 투자자 보호 절차에 따라 고객님께서 금융상품에 가입하시기 전 투자자 성향을 파악하기 위한 ‘투자자 정보 확인서’를 작성하게 됩니다.
  • 고객님께서 작성하신 투자자 정보확인서를 바탕으로 산출된 투자성향에 적합한 금융상품을 권유해 드리게 되며, 투자권유를 희망하지 않거나 투자자정보를 제공하지 않은 경우에는 고객의 별도 의사가 있기 전까지 회사가 투자권유를 할 수 없습니다.
  • ※ 투자권유 희망여부 및 투자자 정보 제공여부는 향후 분쟁 또는 소송이 발생하는 경우 고객님의 권리구제에 불리하게 사용될 수 있으므로 신중하게 작성할 필요가 있습니다.
  • 투자권유 희망 및
    정보제공 여부선택
  • 투자성향 파악을 위한 설문
  • 투자성향에 맞는 상품선택
  • 금융투자상품 가입
투자정보확인서 작성

투자권유 희망 및 투자자정보 제공여부를 선택해야 투자권유 및 법령상 투자자 보호를 받을 수 있습니다.

금융투자상품 위험도 분류기준

금융투자상품 위험도 분류기준
구분 초고위험
(1등급)
고위험
(2등급)
중위험
(3등급)
저위험
(4등급)
무위험
(5등급)
채권 투기등급 포함
(BB 이하)
회사채
(BBB+~BBB-)
특수채
금융채
회사채
(A- 이상)
국고채
통안채
지방채
보증채
CD 금융투자상품에서 제외됨
CP B 이하 A3 A2 A1
RP 수익형 안정형
신탁 주식형 주식형(자사주) 시중은행 외 예금
(예금자 비보호)
시중은행 예금
시중은행 외 예금
(예금자 보호)
MMT
(운용되는 자산 등에 의함)
매칭형(운용되는 자산의 분류기준 등에 의함)
맞춤형 등 신탁(운용자산(복합금융상품 포함)의 비중 기준 등에 의함)
SmartWrap 주식형(파생) 주식형 혼합형 채권형 증금형MMW
파생
결합
증권
ELS
DLS
원금초과손실형 원금비보장형 원금부분보장형 원금보장형
ELW ELW
장외파생상품 선물옵션
주식 신용거래
투자경고종목
투자위험종목
관리종목
파생상품ETF
해외주식
그외 주식
펀드 운용사 투자설명서 등급(6등급)을 당사 판매등급(5등급) 환산적용
수익률
변동성
25%초과 25%이하 15%이하 10%이하 5%이하 0.5%이하
투자설명서
(운용사)
1등급 2등급 3등급 4등급 5등급 6등급
판매등급
(당사)
1등급
(초고위험)
2등급
(고위험)
3등급
(중위험)
4등급
(저위험)
5등급
(무위험)
복합
금융
상품
상품별
위험도 점수
5점 4점 3점 2점 1점
복합금융상품
위험도 분류기준
상품별 편입비중과 상품별 위험도 점수의 곱을 합해 구한 복합금융상품의 위험도 점수에 따라 분류
4.5점 이상 3.5점이상~
4.5점 미만
2.5점이상~
3.5점 미만
1.5점이상~
2.5점 미만
1.5점 미만